Antes de arriesgar un euro libérate de las emociones, asegúrate de tener tu propia valoración sobre la inversión, y un precio objetivo

Este artículo es para las personas que busquen iniciarse en la inversión en criptomonedas y nunca han invertido o lo han hecho a través de las recomendaciones de su comercial de banco, y aquellas que aún no conocen qué es el blockchain y sólo conocen las 2 o 3 criptomonedas principales, así como para las que nunca han participado en ICO o lo han hecho sólo porque han visto un buen anuncio en alguna web.

Muchas personas, que no han invertido nunca antes, invierten por primera vez en su vida en el mercado de las criptomonedas atraídas por los mensajes de dinero fácil y rápido, y de ellas muchas invierten directamente en la más popular para los medios de comunicación, siguiendo la moda. A pesar de la alta volatilidad de las criptomonedas, así como su complejidad de fundamento, la expectativa de encontrarse ante una revolución tecnológica que explotará en el futuro crea la idea de que a largo plazo toda inversión en criptomonedas tendrá un gran retorno.

No obstante, como vengo reflexionando en diferentes artículos, no todo es tan fácil, y aunque la tecnología de registro distribuido (blokchain, tangle, anclaje, etc) tiene mucho potencial, no significa que las leyes matemáticas y económicas no se cumplan, ni que estén libres de las exuberancias de los mercados y de las manos fuertes, los grandes retornos en realidad será menos generalizados, ya que no todas las criptomonedas tendrán éxito, por lo que el riesgo de perder gran parte, o incluso todo, está presente también.

Por otro lado, si seguimos algunas pautas disciplinadas, puede haber espacio a ganancias y buenas jugadas de inversión a corto y largo plazo para pequeños inversores y ahorradores en el mercado de las criptomonedas por particularidades como las siguientes:

• la tecnología se está empezando a implantar por lo que a largo plazo el dinero entrante en el mercado puede aumentar exponencialmente.

• la filosofía de los ledgers públicos y los negocios basados en comunidades incentivan que dejen hueco a los pequeños inversores para incubar una comunidad de usuarios así como aprovechar el boom para multiplicar el impacto de las acciones de márketing

• los derivados, préstamos a corto, futuros, y demás artilugios que los grandes usan para mover el mercado aún no se han desarrollado suficientemente.

• los sistemas automáticos de alta frecuencia no están generalizados en estos mercados

• posibilidad de guardar en tus wallets privados los activos, seguros y libres de comisiones de mantenimiento, robos o cierres en exchanges.

• Menos costes fijos (por el momento no hay cánon de bolsa, por ejemplo) por lo que las personas pueden realizar inversiones pequeñas

• Las cantidades limitadas de activos, junto a las fuerzas de la demanda (por especulación o por utilización), crean un mercado inelástico donde las variaciones de volumen (bien en la oferta bien en la demanda) generan grandes variaciones de precio, lo que resulta un arma de doble filo, pero que atrae por la expectativa positiva de largo plazo

Con estos antecedentes, vamos a lo que interesa que es diseñar nuestro criptofolio, para lo que tu primera tarea es la siguiente:

DEFINE TU PLAZO y OBJETIVOS

1. MUY LARGO PLAZO, JUBILACIÓN: Análogo a un plan de pensiones gestionado por ti, invirtiendo cantidades pequeñas cada mes y moverlas lo menos posible, esperando la maduración del mercado en las próximas 2 o 3 décadas.

2. MEDIO - LARGO PLAZO, ADQUISICIÓN: Con la meta de conseguir una cantidad determinada de dinero a partir del disponible actual, vigilando cada cierto tiempo las tendencia de largo plazo.

3. MEDIO - LARGO PLAZO, CONSERVADOR: Salvaguardar tus ahorros de las devaluación y la inflación.

4. MEDIO - LARGO PLAZO, MULTIPLICAR AHORROS: Asumir un riesgo determinado y controlado para retorno superior a otras inversiones.

5. INGRESO EXTRA, LARGO PLAZO: Una cripto que genere fuertes dividendos cuando los proyectos maduren.*

6. BENEFICIOS A CORTO PLAZO: Una gestión muy activa casi diaria de compra ventas a corto plazo (días, o semanas) buscando multiplicar tus activos y ahorros. Requiere conocimientos de sistemas de trading.

Seguidamente debes emplear mucho tiempo en leer e informarte sobre las tripas de los proyectos y criptomonedas, cómo funcionan, qué tecnología utilizan, qué problema pretenden resolver, qué mercado pueden abarcar, qué compañías o equipos humanos hay detrás, etc y de este modo realizar el análisis detallado de la criptomoneda.

CLASIFICA EL CRIPTO

Cuando observes y analices un cripto es importante que puedas entenderlo y clasificarlo en alguna de las siguientes categorías, de esta manera podrás decidir si encaja con tu objetivo

1. CRIPTOMONEDA PARA PAGO: Son aquellas que te permiten interactuar con el libro contable distribuido para realizar transacciones a bajo coste (por ejemplo XLM, IOT, BCH, LTC, etc.)

2. CRIPTOMONEDA DIVISA RESERVA: Por su relativa escasez, y alta seguridad, se consideran depósitos de valor, concepto análogo al oro, además de poder ser transferidas (BTC, NXS, BTCP, etc)

3. CRIPTOMONEDA FUEL: Permiten desarrollar aplicaciones empresariales basadas en registros distribuidos (ETH, NEO, ADA, EOS, TRX, XLM, etc)

4. TOKEN: son clones derivadas de la criptomoneda principal usados solo en finalidades concretas (a veces los tokens a medida que se desarrolla el proyecto se convierten en cadenas principales)

1. UTILITY: son tokens que son necesarios para la aplicación que fue diseñada (RMT, XYO, FACE, Havven, DOR, CUZ, etc)

2. RECAUDO (SECURITY): son tokens que ofrecen una parte del negocio, generalmente de los ingresos (BNK, KCS)

3. INCENTIVO: ofrecen ventajas en el servicio para los que usan los tokens (BNB)

En base a los objetivos conviene seleccionar los tipos de criptos y destinar la parte de ahorros que cada mes desees dedicar a construir tu criptofolio. Destinando mensualmente una parte, y con una estrategia, irás construyendo a buen precio tu criptofolio, sin dejarse llevar por el "miedo a perder el tren", la precipitación no es buena consejera, el mundo blockchain está empezando y no va a ser mañana cuando todas las dudas se despejen y todo el mundo use criptos.

La siguiente tabla resume esquemáticamente la relación entre los objetivos, las criptos, la estrategia para construir el criptofolio y los criterios básicos para seleccionar las criptos. Siempre descartando aquellas criptos o icos cuyo proyecto no entiendas, no tenga buen equipo o partners, o pueda tener problemas con los reguladores de valores de tu país o en el que se localiza la empresa. En mi opinión hay que abstraerse de los mensajes grandilocuentes y de márketing, y extraer lo concreto, lo que aporta y el potencial.

ALGUNOS TIPS SOBRE TRADING

Si optas por el trading activo aquí te dejo algunos recursos y orientaciones:

1) Chuletario figuras técnicas de especulación.

Internet tiene mucha información sobre sistemas de trading de figuras de análisis técnico y de velas japonesas.

2) Orientaciones:

1. Nunca promedies a la baja

Es la mayor mentira en el mundo de las inversiones. Promediar a la baja no es más que tirar buen dinero detrás del malo. Generalmente es una apuesta para bobos. En lugar de mejorar tu situación, estás usando más capital en una inversión fracasada. Y ese dinero podría haberse usado para invertir en alguna otra posición ganadora.

2. Ganar rápido es importante

El dinero de verdad que se hará de las inversiones especulativas viene de inversiones que dan ganancias desde el principio. Una inversión que entra en verde desde el principio puede hacer maravillas para tu paz mental. Al hacer ganancias automáticas, no tienes que preocuparte sobre alguna inversión fallida luchando solo para tocar el umbral de rentabilidad. En vez de eso, lo que tienes en tus manos es una posición que confirmó inmediatamente tu hipótesis de inversión.

Si ya tienes ganancias, tienes más probabilidades de mantener tu posición para ganar aún más.

3. Nunca inviertas en una cripto que cae sin parar

No vas a invertir en una posición ganadora si compras solo porque ésta haya caído en grande. Las tendencias negativas pueden durar mucho tiempo -más de lo que la mayoría espera- y acumular criptos en caída libre solo porque haya experimentado pérdidas importantes recientemente es una forma segura de meterse en problemas.

A la hora de buscar jugadas de remontada, asegúrate de que el gráfico de tus candidatos esté mostrando señales de vida. Sí, puede que te pierdas el primer impulso, pero no perderás parte de tu dinero por arriesgarte con una cripto en caída libre.

4. Nunca dejes que las especulaciones se conviertan en inversiones

Los traders a veces se apegan a una idea. Les gusta tanto un activo que simplemente no pueden vender cuando el trade alcanza su stop loss. En vez de admitir su pérdida, concluyen que la jugada sigue siendo viable por alguna razón u otra. Tal vez los reportes de ganancias llegarán en unas semanas, o la compañía está a punto de lanzar un nuevo producto o servicio.

Debido a esto la jugada se vuelve una inversión completa, y como tal se va al criptofolio de largo plazo. Una vez allí seguramente tendrá varios problemas en el futuro: las especulaciones perdedoras nunca deberían convertirse en lastres de largo plazo para tu cartera.

5. No hay nada nuevo bajo el sol

Tus preocupaciones son las mismas que la gente ha tenido por 10, 20 e incluso 100 años en el pasado. El juego sigue siendo el mismo. El mercado es un pozo de emociones humanas elevado a la enésima potencia. Siempre serán el miedo y la codicia los que dominarán los mercados, no importa si quienes hacen subir y bajar los precios sean traders reales o de algoritmos bursátiles batiéndose en un combate estadístico.

Espero que este artículo te ayude a clarificar ideas y a definir tu estrategia de construcción de tu criptofolio sin perder tus ahorros bien ganados con tu esfuerzo y trabajo.

Te deseo felices días y acertadas decisiones. Enric Grau

* más info